近期“金融茶”“理財(cái)茶”事件頻發(fā)，個(gè)別茶企打著銷售高端茶葉的名義，承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購，以騙取非法利潤。這類“金融茶”“理財(cái)茶”的業(yè)務(wù)模式脫離商品交易實(shí)質(zhì)，由正常銷售行為包裝成為一種追求高額回報(bào)的投資理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)際涉嫌詐騙或非法集資等行為。投資者需謹(jǐn)記，炒茶并非投資博弈，而是高風(fēng)險(xiǎn)“賭局陷阱”。
茶葉交易的炒作風(fēng)氣
在傳統(tǒng)經(jīng)營利潤日益微薄的情況下，茶商通過炒作的方式抬高茶葉價(jià)格，高價(jià)的“金融茶”往往是資金堆砌和控制發(fā)行量的結(jié)果，通過鎖倉和對(duì)敲等手段，不法茶商便能夠輕松將茶葉商品轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诋a(chǎn)品從而獲利。新進(jìn)茶商是“金融茶”市場的主要潛在參與者。與2007年和2014年的炒茶高峰不同，2021年炒茶高峰出現(xiàn)了量在價(jià)先的跡象。茶商數(shù)量的急劇下降導(dǎo)致增量資金無法持續(xù)，進(jìn)而導(dǎo)致近期來“金融茶”“理財(cái)茶”的“爆雷”事件層出不窮。
茶葉回購隱藏詐騙和非法集資風(fēng)險(xiǎn)
部分新設(shè)茶葉廠商模仿大廠商發(fā)展路徑，通過集中宣傳造勢、招攬加盟商，“另起爐灶”打造新“高端”品牌。為了快速變現(xiàn)，新品牌通過對(duì)加盟商的兜底回購條款刺激押款壓貨數(shù)量。原本隨行就市的茶葉波動(dòng)，變成了一種“固定+浮動(dòng)收益”的理財(cái)產(chǎn)品，而新品牌茶葉就是理財(cái)產(chǎn)品的“底層資產(chǎn)”。茶葉市場上這種以“注水資產(chǎn)”為基礎(chǔ)，通過承諾收益的行為存在高度的詐騙和非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
涉案典型案例
茶葉公司A
01
茶葉公司A銷售高價(jià)茶葉產(chǎn)品XX，A公司負(fù)責(zé)人口頭宣傳稱該批茶葉升值潛力大，可以短期內(nèi)翻幾倍，同時(shí)通過公司微信號(hào)等途徑發(fā)布文章，宣稱“2023最熱焦點(diǎn)品牌”“30%的市場增長比”“10000+周流通數(shù)字”，一個(gè)多月時(shí)間吸引數(shù)百投資人加盟經(jīng)銷商。A公司負(fù)責(zé)人與經(jīng)銷商聊天時(shí)，多次聲稱“我們自己操盤，你只要配合，保證能賺大錢”“相信我們，這款產(chǎn)品持倉全部都會(huì)拉起來，目標(biāo)價(jià)是20萬一件”。
然而，等A公司大量出貨后，該產(chǎn)品市場價(jià)格一落千丈，眾多經(jīng)銷商這才意識(shí)到這原來是一場“騙局”。若合同規(guī)定了實(shí)物交付，即完成雙方約定的，投資人將難以追討投機(jī)資金。
茶葉公司B
02
茶葉公司B銷售高價(jià)茶葉產(chǎn)品YY，承諾30天后會(huì)以高價(jià)回購，回報(bào)率高達(dá)10%。投資人認(rèn)為有利可圖，入場購買獲得盈利后投入更多資金。運(yùn)作一段時(shí)間后，已吸引到數(shù)百位投資人，此時(shí)，茶葉公司B突然停止回購，眾多投資人投資資金難以追回。因不存在實(shí)物交付，單純的買空賣空，實(shí)質(zhì)是非法集資行為。
茶葉公司C
03
茶葉公司C開發(fā)“炒茶”微信小程序和手機(jī)應(yīng)用軟件，消費(fèi)者注冊(cè)后在平臺(tái)通過買賣茶葉的差價(jià)獲得收益。該平臺(tái)未經(jīng)有關(guān)部門許可，成交信息采集來源不明，涉嫌提供“炒茶”平臺(tái)，為“金融茶”炒作推波助瀾，可能促成茶商聯(lián)合做局，操縱吸納投資者乃至茶葉收藏買家資金，損害其它經(jīng)營者或消費(fèi)者的合法權(quán)益。
風(fēng)險(xiǎn)提示：遠(yuǎn)離“金融茶”騙局
當(dāng)下盛行于茶市的“金融茶”騙局基本屬于傳統(tǒng)上所說的“滴水滾珠局”，是一種新型的“龐氏騙局”?！暗嗡疂L珠局”的邏輯是尋找稀缺性資源，或不容易批量生產(chǎn)類型的產(chǎn)品，經(jīng)過加工賦予其新的特性，然后鼓吹市場前景以及其稀缺性，拉升產(chǎn)品價(jià)值，通過造勢、捂盤限量投入市場，拉長戰(zhàn)線，拉升價(jià)值感，分階段進(jìn)行品相疊加，最后高位拋盤，提現(xiàn)走人，制造或?qū)ふ蚁乱粋€(gè)風(fēng)口錨點(diǎn)。所有“金融茶”騙局都是以高回報(bào)為誘餌，承諾的回報(bào)率甚至超過20%，但這種承諾都不會(huì)寫進(jìn)合同，只是通過聊天等方式進(jìn)行宣傳。由于茶葉交易多以口頭商定、微信交付的形式為主，對(duì)茶商的信任也源自多年積累的口碑和聲譽(yù)，一些出面做局的人大都有各種各樣的頭銜加持。他們像炒股一樣，通過“槍手”拉高打低反復(fù)收割，甚至茶葉根本沒動(dòng)，只是對(duì)單交易。這種以理財(cái)為名義的炒茶方式，即使有合同等外衣，實(shí)際也可能構(gòu)成詐騙。
荔灣區(qū)發(fā)改局(荔灣區(qū)處非辦)、區(qū)公安分局、區(qū)市場監(jiān)管局及廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控中心提醒，公眾品鑒、收藏茶葉時(shí)，應(yīng)聚焦茶文化和茶本身的價(jià)值，拒絕“金融茶”投機(jī)活動(dòng)，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn);切記任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，要警惕打著“保本”“高收益”旗號(hào)的任何形式的理財(cái)產(chǎn)品。一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌市場詐騙、非法集資的行為，廣大群眾應(yīng)該及時(shí)收集和保留廣告宣傳資料、錄音錄像、合同協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等涉嫌非法集資的線索，積極向荔灣區(qū)發(fā)改局(荔灣區(qū)處非辦)舉報(bào)或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，舉報(bào)一經(jīng)核實(shí)將依法依規(guī)予以獎(jiǎng)勵(lì)。
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